Come gestire i flussi finanziari aziendali con un software di tesoreria nel settore legno arredo

In seguito ai drastici e repentini cambiamenti che le aziende hanno dovuto affrontare con l’arrivo della pandemia, molti schemi operativi consolidati sono andati in crisi mettendo in difficoltà la gestione interna.

L’azienda produce e distribuisce mobili in kit e altri articoli in materiale legnoso attraverso due linee di business, una B2B verso i clienti rivenditori e una B2C verso i clienti finali, per lo più privati. Ha un time to market di almeno 4 settimane per i prodotti non a stock e di qualche giorno per quelli a stock, che occupano buona parte dei 5 stabilimenti operativi.

Al momento dell’avvio del progetto l’azienda aveva rapporti con 12 istituti bancari, alcune decine di fornitori e migliaia di clienti, di cui solo alcuni continuativi. La presenza di più istituti di credito e di fornitori di riferimento che impongono condizioni commerciali poco dinamiche e che non incontrano le esigenze sempre più stringenti di liquidità, non risultava agevole per districarsi all’interno della gestione della tesoreria aziendale.

Attraverso l’implementazione del modulo JE-GOLD, integrato rispettivamente con l’ERP dell’azienda e il sistema di Remote Banking degli istituti di credito, si sono potuti raggiungere i seguenti obiettivi:

PIANIFICAZIONE FINANZIARIA PUNTUALE

CONTROLLO COMPLETO DEI RAPPORTI CON LE BANCHE

AUTOMATIZZAZIONE DELLA CONTABILITÀ

Grazie ai vantaggi di cui l’azienda ha potuto godere fin da subito è stato possibile scalare in breve tempo la cosiddetta “piramide di pianificazione finanziaria”.

Velocizzazione delle attività quotidiane grazie all’integrazione con il sistema gestionale che permette un unico caricamento a sistema delle operazioni, riducendo notevolmente il margine di errore e snellendo l’inserimento delle prime note bancarie, e all’utilizzo di modelli pre-configurati per la generazione delle registrazioni di movimenti (integrazione con l’Home il sistema di Remote Banking dei vari istituti bancari, ottimizzando i flussi in uscita e in entrata) e di corrispondenza (integrazione con Office).

Controllo continuo, semplice ed efficace delle condizioni bancarie, offrendo scenari aggiornati in tempo reale e verificando in modo automatico che le condizioni in essere vengano rispettate dagli istituti di credito.

Attraverso il monitoraggio costante dei saldi di tesoreria e disponendo del cash flow con un semplice click, è stato attivato un supporto puntuale per i processi decisionali su base previsionale per calibrare in modo ottimale le uscite e gli investimenti, consentendo decisioni rapide e consapevoli nei confronti di clienti, fornitori e banche.

Un unico cruscotto di gestione permette di utilizzare al meglio tutte le risorse aziendali, di simulare l’ottimizzazione del debito totale attraverso un sistema propositivo di Girofondi e di riconciliare automaticamente il pagamento delle ricevute bancarie a fornitore.

JE-GOLD è totalmente parametrizzabile, è stato quindi possibile di soddisfare gli specifici bisogni di ogni singolo utente che opera con il sistema a vari livelli (impiegato amministrativo, direttore amministrativo, direzione generale) e, grazie ad un tool di sviluppo intuitivo, l’utente è completamente autonomo nella gestione degli scenari finanziari.

L’ottimizzazione del processo di analisi e previsione dei flussi di cassa e di controllo dei costi finanziari ha portato un miglioramento della redditività aziendale.

L’installazione del software di tesoreria JE-GOLD è stata fondamentale per rivedere la gestione del cash flow aziendale e migliorare la redditività dei flussi finanziari.